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工行福清支行破常规大力发展私人银行客户
发表时间:2016-03-16      来源:     进入论坛
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  工商银行福州福清支行以“互联网+”为契机,把创新推动网点转型的重要措施之一,大力拓展私人银行客户。据统计,截至去年末,福清支行私银客户数突破100户,达107户,创历史新高。为该行提高核心竞争力作出积极贡献。 
  
  一是打造私银客户营销专业队伍。2015年,福清支行将私人银行中心独立运营,抽调营销能力、专业能力较强的员工组建私人银行财富顾问团队,专业剖析福清区域私银客户金融需求特征,建立专业团队,制定专项方案。同时,由各网点提供私人银行客户信息,支行私银中心人员专业配合,形成全面布局、点线结合、主动出击的私银营销新格局。 
  
  二是做好私银客户线与产品线的有机对接。支行财富顾问建立名单制客户营销管理,通过电话、短线、微信等方式进行客户维护与回访,了解客户目前具体情况,通过对客户行精细化维护与多产品销方式对客户进行资产配置,提升10户私银客户。通过合理配置私人银行理财产品,结合各类非金融服务提高私人银行客户熟悉程度,进而加强私人银行品牌与产品的推广。同时努力做好客户资产提升以及私银理财产品的覆盖率。    
  
  三是以“互联网+”为契机,促进私银金融业务的发展。当地私银客户年龄在中年以上偏多,这部分客户在使用电子银行手段进行理财业务操作方面还不够熟练,为了解除新科技手段带来的困惑,该行对私银客户进行逐户一对一讲授,并在支行营业室设立O2O体验区,引导客户体验融e购、融e联等产品,引导客户通过手机银行办理业务,收到很好效果。
  
  四是以区位和行业为目标,锁定圈子发展定向私银客户。福清是福建省著名侨乡,在境外和域外发展的华侨或商界人士众多,他们在事业发展过程中基本形成自己的社交圈子和业务圈子,如同乡会、商会、行业协会等社团。福清支行近年来比较注重在社团中寻找私银客户的目标,境外的有福清阿根廷同乡会、南非同乡会、澳大利亚同乡会等,在国内的有福清北京商会、广州商会、上海商会、山西商会等,在行业方面有水产商会、建材商会、矿业商会等,通过高层人士的接触,以客户营销客户,从中发展部分私银客户。 
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